银行走流水的时间_私人账户流水多少会被监控

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🔥遭遇网诈必看！自救报警全指南🔥 姐妹们！今天含泪整理全网最全反诈攻略！一旦发现被骗，跟着这五步走能救命！(文末有律师级反诈秘籍) ⚠️黄金3小时必做清单 1️⃣10分钟内冻结账户 • 银行转账：立即通过网银或柜台操作冻结（不同银行冻结方式存在差异，司法冻结需联系开户行查询冻结单位和期限） • 第三方支付：微信/支付宝分别拨打95017/95188，注意支付平台风控规则（深夜大额或备注敏感内容可能触发限制非柜面交易） • 双重冻结策略：输错密码3次临时锁卡后，24小时内必须带身份证到银行处理（需区分银行风控冻结和司法冻结，后者需联系冻结单位递交材料） 2️⃣双重报警不留死角 • 电话报警：拨打110时用时间轴方式还原过程（精确到分钟+关键话术原句复述） • 话术还原技巧：用"对方当时说...然后要求..."句式，重点标记诱导性话术（如"安全账户""刷单返现"等术语） • 线上报案：国家反诈中心APP提交证据时附时间戳笔记（用便签功能标注每个证据对应的诈骗阶段） 💼律师级取证攻略保存6类证据包能提高立案率： ①聊天记录（保留原始载体并录屏操作过程） ②转账截图（带双方完整账户信息） ③银行流水（柜台打印需含电子章） ④诈骗链接（用浏览器开发者模式提取完整URL） ⑤涉诈APP安装包（用未插卡备用机保存，通过数据线直接导出避免云端同步） ⑥通话音频（移动/联通营业厅申请带签章的记录） 🚨报案材料清单去派出所前必带： √身份证复印件 √标注关键时间点的聊天记录打印件 √加密处理的证据U盘（建议用veracrypt加密） √银行流水原件（流水需标注涉案交易） √《退赔申请书》（附转账账户关联性说明） ⚖️三大维权武器刑事追赃：退赔申请书要列明资金流向图民事诉讼：起诉时附收款账户实名认证信息平台索赔：投诉时引用《电子支付条例》37条 🛡️终身防诈贴士 • 大额银行卡单独存放（交易频率每周不超过3次） • 微信开启"转账到账时间"延迟功能 • 安卓手机设置应用安装白名单 • 通话录音自动云备份（推荐带时间戳功能APP）家人们记住！被骗后48小时是黄金期，及时报警+完整证据才是追回损失的关键！赶紧收藏转发，愿天下无诈❤️[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

二手房购房全流程：从看房到过户最近刚经历了一套二手房的购买流程，感觉还是挺有意义的，分享给大家。整个过程从8月看房到11月过户，中间还经历了不少波折，但最终还是顺利完成了。看房与定金 🏠 8月份的时候，我们看中了一套房子，因为想首付到50%，所以决定卖掉一套房子来准备首付。这个过程花了点时间，因为要等卖房子的手续办完。同时，这套二手房的老太太因为老伴去世了，涉及到公证书的问题，所以在8月底交了1万定金后，大家都在忙各自的事情。准备合同与贷款 📝 一直到10月20号，双方都准备好资料，当晚签了正式合同。这个速度还算快的，中间跑手续一共花了一个月时间，商贷和公积金贷款都下来了。10月26号准备了银行流水、工作证明和公积金缴纳证明，去网签了。贝壳有专门的网签中心，网签和面签是同步进行的，很方便。我们选择的是中信银行，因为他们银行是你拿了房产证后去银行抵押的流程，可以直接走这个流程不需要我们再去了。贷款申请的小插曲 📜 提交完资料后，我在公积金网站上一直没有查到我的申请。后来拖朋友查询发现根本没给我递交申请，一下子就将近一周时间。他们解释说是因为老太太的老伴去世了，怕银行不会同意商贷产权不明晰，所以想等商贷过了再走公积金。其实我不是不同意这样，但是对方一直在欺骗我，给我说递交了材料，我后面找人查了才发现根本没有递交。发了一通火以后，商贷也批下来了，银行开始给我走公积金，很快就批过了。第二天联系房主去过户，因为之前那50%我们打在了监管账户，过户后我确认了钱给对方，然后就在那交税领房本了。过户与水电费纠纷 🔧 合同里签署的是卖方在收到第一笔房款3个工作日内把钥匙给我们。然后结清水电物业费解冻一个5000，把户口迁走解冻一个5000。这个地方发生了另一个小插曲，去物业结算水电费发现，从1月到11月一共有900多度电，但是房主说自己从3月开始就没再居住，质疑物业偷电。物业说如果电表跑电就不会一个月只跑这么点。为了自证清白打算断电两天看看电表什么情况，我们当下表示不同意，因为我着急装修。我决定把这个钱自己掏上，还有500多块的物业费，房主就是不同意掏钱，又要打12345又要报警。眼看越闹越大，所以我们自己拿了这1000多块的水电物业费，并且没有在后期那5000解压的费用里扣除。结果中介抱怨我们不该这样痛快拿钱，可是对我们来说时间太宝贵，我不想在这些方面斤斤计较。建议买二手房的朋友在这方面多多注意如果不着急装修就可以再进一步协商。装修与过户 🛠️ 因为着急装修，过户完拿到中介的那一把钥匙就带着工人开始进行拆旧。整个过程虽然有些波折，但最终还是顺利完成了。希望我的经历能给大家一些参考！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

英国存现金小攻略：轻松搞定存款在英国存现金其实很简单，下面分享一下我的个人经验，希望能帮到你。我去的是Hammersmith附近的小马银行，营业时间到下午五点。进门排了一会儿队，到柜台直接跟工作人员说要存钱就行了。我把剩下的现金都存上了，大概3000多英镑。工作人员也没问太多问题，点钞、给回执，然后就可以走了。所以，如果你存的现金数额不大，完全可以放心去存。如果工作人员真的问了，你就说这是来英国之前父母给的，基本上就没问题了（我有个朋友就碰到过一次这种情况）。另外，如果你需要打印银行流水，进门有个服务台，直接跟工作人员说就行了，速度很快。希望这些信息对你有帮助！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

目前米行对于企业是适当宽松的状态只要你有营业执照，真实经营满一年，正常开票、纳税，走银行收款流水，不要求数据有多高多漂亮，一样可以拿到大额。因为现在是这样的逻辑。首先申请人需要是经营实体的法定代表人，持股比例要在20%以上，成立时间一定要满1年，信用卡不能超过8成，这两样是硬性门槛。只要满足以上条件，普通企业200-1000，制造业，科技类500-2000，年2.8，而且是最近各大米行都在开企业大会，以前被拒的企业现在已经放了一批了，有需要的一定要注意了！！[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

加拿大签证新变化：简化流程与注意事项 📅 加拿大签证又有新变化啦！从2月26日起，签证政策有所调整，具体如下： ✅ 取消统一十年签：不再默认签发有效期为十年的签证，签证有效时间由签证官根据具体情况决定。 ✅ 简化流程条件：满足以下任一条件即可申请简化流程： 1️⃣ 过去十年中曾合法去过加拿大； 2️⃣ 目前持有有效的美国非移民签证或过去10年内曾合法去过美国并可以提供凭证（护照上的入境章及有效签证）。 ⚠️ 注意事项： ❶ 必须是纯旅游目的，其他访问类签证如探亲访友、商务、短期学习等均不可简化手续。 ❷ 如果有家庭成员一同申请，那么每位家庭成员都需要满足条件才可以选yes走简化程序。 ❸ 简化手续并不能保证获签，也不能保证审理时间比常规程序更快。 ❹ 加签审理时间不稳定，有出行需求的小伙伴最好还是尽早申请哦❗ 🇨🇦【简化版申请材料清单】：护照首页扫描身份证和户口本扫描近6个月内的白色背景照片签证申请表【正常办理需要的条件】：护照首页扫描身份证和户口本扫描近6个月内的白色背景照片签证申请表结婚证（如有）近六个月银行流水，建议余额超5万详尽的旅行计划银行存款证明，个人至少5W+，夫妻共享推荐15W+（不强制，但最好有）其他身份证明：在职人员：在职证明＋营业执照退休人员：退休证明学生：在读证明／学生证等自由职业：相关工作证明【申请步骤】：官网注册GCkey/Portal账号，填写问卷/表格；上传电子版资料；线上缴费：签证费100加币，指纹采集费85加币；收到录指纹通知并预约录指纹时间；前往签证中心采集指纹；等待出签；邮寄护照贴签；选择自取或者寄回护照。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

有个男的，突然莫名其妙收到两笔大额转账通知，他赶紧联系银行要冻结账户，可银行没答应。结果呢，这男的卡里64万存款，一下子就只剩19元了。后来一查，居然是有嫌疑人跟银行内部人员勾结干的，银行却拒绝给任何赔偿。男的没办法，就把银行告上了法院，那法院会怎么判呢？李华勇（化名）正跟客户在会议室谈合作呢，突然手机屏幕亮了，弹出一条银行账户变动提醒。他随意一看，顿时眼睛都瞪大了，自己在农业银行的存款，竟然被转走了199818元！他还没回过神来，同一分钟，手机又震了，又是一条转账提醒，又转走199818元！李华勇强忍着慌张，借口接电话，匆匆走出会议室，快步跑到大厅。他心急火燎地马上拨通开卡行客服电话，几乎是吼着让银行工作人员把他账户冻结。可银行工作人员告诉他，他们没权限直接冻结账户，要冻结的话，李华勇得本人去银行窗口授权才行。李华勇又气又急，质问工作人员为啥对这不明不白的转账啥都不知道，得到的回答却是让他去银行打印相关流水信息。李华勇知道情况紧急，当机立断结束了和客户的会谈。他一路飞车，车技从来没这么熟练又这么慌张过。就15分钟，他就赶到了银行。车还没停稳，他就急忙推开车门，一路小跑冲进银行大厅。在开车路上，他已经第一时间报了警。等他再打开手机，眼前的情况让他愣住了。就这么一会儿，手机上又多了3条转账信息，一查账户余额，只剩19元了。李华勇拿着银行打印的流水单，上面清楚显示，他的卡被异地转账，钱转到了一家商贸公司，而且都被提现了。他气冲冲地找银行工作人员，大声质问自己卡里的钱为啥没了，觉得银行在保管资金上有不可推卸的责任。但银行工作人员说转账是凭银行卡和密码操作的，银行也发了账户提醒，出问题是李华勇自己没保管好。双方各说各的理，吵得不可开交。就在这时候，警察赶到了现场，可因为双方分歧太大，根本调解不了。之后，警察很快展开调查，顺着资金流向追查，最后锁定了犯罪嫌疑人范磊（化名）。经过审问，范磊交代，他带的盗窃团伙，利用银行内部一个女员工给的储户信息，提取数据做了伪卡，然后盗刷。警察马上行动，把范磊和那个银行内部员工都抓住了。范磊因为伪造、变造金融票据，还有盗刷构成盗窃罪，而且涉案金额巨大，要面临重罚；银行内部人员因为利用职务之便泄露客户信息，犯了公民个人信息罪。两人都被依法刑事拘留。虽然嫌疑人抓到了，可李华勇的钱早就转走了，要追回来希望很渺茫。李华勇又去找银行，让银行担责赔偿损失。但银行还是拒绝担责，说嫌疑人找到了，李华勇该找涉案人员，他们银行也是受害者。多方协商都没结果，李华勇就把银行告上了法院。法院审理后认为，李华勇存款被伪卡盗刷，说明银行卡在使用安全性上有问题，被人钻了空子，才导致盗刷这种违法事儿发生。银行和储户约定交易时，是凭密码交易就视同本人交易，但这个约定生效的前提得是真卡交易。李华勇银行卡没丢，密码没泄露，也没跟嫌疑人勾结，他自己没过错，不用担责。最后，法院判决银行先赔给李华勇642438.9元还有利息。银行不服，又上诉，最后被驳回，维持原判。大家对这事儿有啥看法呢？（信息来源：裁判文书网）#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

23年意大利留学规划📚错过就晚一年！嘿，留学的小伙伴们！时间过得真快，4月已经过半了。如果你正在计划去意大利留学，那么现在应该是你忙碌的时候了。下面我来给大家分享一下2023/2024学年的留学进度和一些小贴士。马可波罗/图兰朵计划生 📚 首先，如果你打算走马可波罗或图兰朵计划，那么现在正是时候开始行动了。十个月课程的预注册截止时间是7月29日，而十一个月课程的预注册截止时间是8月26日。所以，赶紧行动起来吧！另外，大部分语言学校已经开放报名了，你可以根据自己的情况选择合适的语言学校进行报名。还有，签证材料中需要提供6个月的银行流水，所以从现在开始就可以准备了。如果你已经毕业了或者有空余时间，现在正是学习意大利语的好时机。a1-a2或者a1-b1的课程都很适合你。不过要注意，今年6月参加高考的同学，高考结束后还是有时间选择走今年的计划生途径的。国际生 🌍 对于国际生来说，情况稍微复杂一些。已经拿到offer的同学可以开始进行预注册了，预注册的截止时间根据各院校要求有所不同，所以一定要在录取院校要求的时间内完成。签证递签时间一般在8/9月，所以签证材料中的银行流水也要提前准备好。如果你还没有申请，那就要抓紧时间了。目前大部分综合类大学的本科和研究生专业申请已经开始了。比如，佛罗伦萨大学、威尼斯大学、博洛尼亚大学的部分专业等都在申请中。综合类大学本科专业中需要参加TOLC考试的专业也可以开始报名了。都灵理工大学还有第二轮和第三轮的考试机会，而米兰理工大学的设计、工程、城市规划专业也正在报名中。意大利美院和音乐学院 🎵🎨 如果你打算去意大利的美院或音乐学院，那就要注意了。美院的考试一般集中在9/10月份，所以一定要密切关注学校信息。音乐学院的考试时间比较分散，像米兰威尔第音乐学院和佛罗伦萨音乐学院现在正在报名中，5月份进行考试。还有一些院校则是在秋季即9月左右进行考试。签证流水准备 💰 无论你是计划生还是国际生，签证材料中的银行流水都是必不可少的。所以从现在开始就可以准备了，这样可以避免临时抱佛脚的情况发生。总结 📝 总的来说，4月是意大利留学进程中的一个关键时期。无论你是计划生还是国际生，都需要抓紧时间行动起来。希望这些信息对你有所帮助，祝你留学顺利！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

IPO审计避坑指南🔥个人卡流水核查全解析新的一年，从总结某A股IPO项目六个月来的工作经验开始。形成文字是一个整理思路的好手段，我会把这段时间的经历写下来，于己是总结，也许对还未实习的同学来说，也多多少少能有些许帮助。目前的计划是先总结某民企IPO项目尽调阶段的各种工作内容及反思：1.1个人卡流水核查；1.2抽凭控制及管理；1.3函证控制及管理… 之后可能会写一下工作习惯的反思：2.1中介机构沟通；2.2企业方沟通；2.3与带教的沟通；2.4实习生沟通… 后期若有时间，也会整理一下pitch、尽调报告、招股书、备忘录写法及注意事项，随缘了。 ————我是正文的分割线———— （不会涉密不会涉密不会涉密）一、个人卡流水核查背景介绍（一）监管层面不吊书袋，直接说人话。企业使用资金一般是用企业名义下的银行账户。然而部分企业使用资金走的是职工个人账户，该个人账户存在公私混用的情况，这就带来资金体外循环，并反映出企业的内控制度不规范。因此监管会要求发行人注销个人卡、如实汇报报告期内个人卡使用情况。简单来说，这就是监管层面的需要。（二）该民企背景公司按区域指派销售负责人，设立办事处。该区域经费走销售负责人的个人银行账户。区域职工报销也走该账户。更是存在负责人之间转经费的情况。二、核查所需的材料及其来源（一）公司账户》个人卡 1、记账层面，需要相关交易序时账 2、流水层面，需要公司和个人卡间流水（二）个人卡》职工 1、凭证层面，需要根据会计凭证确认记账的真实性、准确性、完整性，并形成一套源自于会计凭证的个人卡》职工报销明细 2、记账层面，需要职工报销账务记录 3、流水层面，需要个人卡到职工的银行流水（三）私用资金去向 1、个人卡为去公私混用的卡，个人卡上私人用途的大额交易也需要问清缘由。 2、个人卡对手方关系。先更到这里，吃个饭继续更… ———我是新的分割线——— 01-01 共 10+ 条评论登录查看更多评论[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

```markdown 离婚诉讼要打多久？关键时间点一次说清！离婚诉讼周期主要分3种情况： 1️⃣ 简易程序：案情简单双方无重大争议且适用简易程序时，法院应在3个月内审结。常见于财产清晰、无子女抚养争议的案件。 2️⃣ 普通程序：复杂案件涉及财产分割、抚养权争议等复杂情况时，需走普通程序，审理期限为6个月以上。若需补充证据或公告送达，最长可延至15个月。 3️⃣ 二次起诉间隔期第一次起诉离婚若被驳回，需等判决生效满6个月才能再次起诉。特别注意：二次诉讼的审理周期会重新计算！ ⚠️ 重要提醒： • 家暴、出轨等法定离婚情形可缩短诉讼周期 • 诉讼期间注意收集银行流水、财产凭证等关键证据 • 分居满1年后再起诉，判决离婚概率显著提高建议提前咨询专业律师，制定诉讼策略可有效缩短维权周期！诉讼离婚不仅要看时间成本，更要关注财产保全和子女抚养方案的制定。 ```[银行工资流水账单内容采编：段志强]

离婚分割财产要多久？快来看看这里！ 💔离婚时财产分割时间可长可短哦。一般来说，如果双方对财产分割没什么争议，又能积极配合办理相关手续，那可能几个月就能搞定。比如去法院起诉离婚，适用简易程序的话，三个月内审结，财产分割通常也能在这期间处理好。 😣但要是双方对财产范围、价值等分歧大，那就麻烦啦。可能得经过评估、鉴定等一系列程序，时间就不好说了，半年甚至更久都有可能。🤔 给大家几个小贴士： 1. 先和对方好好沟通商量，尽量协议分割财产，这样效率高。📄 2. 收集整理好财产相关证据，像房产证、银行流水等，能加快进程。 3. 要是走诉讼程序，听法院安排，按时参加庭审等。️ 总之，离婚财产分割时间因具体情况而异，咱们尽量按流程来，就能快点解决啦！[银行工资流水账单内容采编：何功利]