银行卡没有流水怎么被冻结了_存款冻结证明怎么开

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：10小时前

银行卡没有流水怎么被冻结了

洗钱银行卡解冻：我的亲身经历分享 💳 起初，我因为参与刷单，结果账户被冻结了。后来我才知道，原来是因为我在不知情的情况下，参与了洗钱活动，实际上是在接收其他受害者的资金。有人报案后，我就成了嫌疑人。没过多久，我的账户就被冻结了。甚至有人告诉我，我可能涉嫌帮助犯罪和掩饰犯罪（我也是受害者啊，兄弟）。于是，我联系了银行，银行告诉我是某个异地的警察冻结了我的账户。我打电话过去，但一直被推来推去，没人解决问题。于是我找了一个熟人，他告诉我，警察会把我的涉诈信息上传到银行系统，其他银行也会对我进行限制（意思是我名下的所有银行卡都可能被封）。这让我非常焦虑。之后，我四处找人帮忙解决问题，还咨询了律师（特别说明一下，我不是在推销律师服务，从一开始我就说了）。律师陪我一起去了异地的警察局，提交了银行流水并说明了情况，做了笔录。该退赔的退赔，该划扣的划扣。这次有律师陪同，才没有被推来推去。最后，警察给我开了一份声明，告诉我拿着这个去开户行的反诈中心，他们会帮我处理。我去了，前后花了一个多星期，终于收到通知说我的卡解冻了。

银行卡被冻结？教你一步步解决问题！最近真是倒霉透了，因为刷单，我的银行卡被冻结了。据说我还无意中参与了洗钱活动，甚至还接收了其他受骗者的资金。有人报案后，我就成了嫌疑人。没过多久，我的账户就被冻结了。银行告诉我，是某个异地的警察冻结了我的账户。我打电话过去，但一直被推来推去，没人解决问题。后来，我找了个人帮忙，他告诉我，警察会把我的涉诈信息上传到银行系统，其他银行也会对我进行限制（意思是我名下的所有卡都可能被封）。这让我非常着急。之后，我四处找人帮忙解决问题，还咨询了律师（重点说明一下，我不是在推销律师服务，从一开始我就说了）。律师陪我一起去了异地警察那里，提交了银行流水，解释了我的情况并做了笔录。该退赔的退赔，该划扣的划扣。这次有律师陪同，才没有被推来推去。最后，警察给我开了一份声明，告诉我拿着这个去开户行的反诈中心，他们会帮我处理。我去了，前后花了一个多星期，终于收到通知说我的卡解冻了。#解除一级卡

虚拟货币交易风险：如何避免被冻卡？ 🔍 个人投资性持有虚拟货币是合法的，这一事实已经有相关判例予以确认。然而，在我国现有的法律体系中，虚拟货币并不被认定为“货币”性质。因此，虽然个人买卖虚拟货币在法律上没有明确禁止，但风险自担，维权可能较为困难。 🚨 那么，为什么有些人会因为虚拟货币交易而被冻结银行卡，甚至被警方带走呢？这主要是因为，虽然你本人没有违法，但并不意味着与你交易的人没有违法。如果你收到的资金来源不合法，你可能会涉嫌洗钱罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪。 🔍 因此，在进行虚拟货币交易前，建议进行一些必要的审查，例如要求对方提供近七天的资金流水记录。如果遇到被冻卡或被带走的情况，应第一时间咨询专业律师，以免卷入刑事案件。

💳银行流水证明解冻攻略 🔍当你的银行卡被冻结时，银行可能会要求你提供流水证明。面对这种情况，别慌！首先，打流水是完全可以的，多打几份也没问题。 🤔如果银行要求你解释流水，你可以直接问他们哪笔流水有问题，并要求他们提供书面证明。没有证据，就别听他们扯！ 💡每次银行叫你解释流水时，你可以直接回应，让他们先拿出有问题的流水相关材料。如果他们拿不出，就让他们闭嘴。你的隐私，他们无权干涉。 👩‍💼如果柜员搞不清楚，就让他找风控经理来。当着经理的面，把流水给他看，问清楚哪笔有问题。如果经理也拿不出证据，你就直接打总行电话投诉他们支行。 💪记住，面对银行的要求，我们要有理有据，不卑不亢！

银行卡异常？小心这些情况！最近有不少朋友跟我抱怨，说他们的银行卡突然就被冻结了，搞得他们一头雾水。尤其是那些平时不怎么用卡的，突然想用的时候才发现卡状态异常，真是让人头疼。比如，有个朋友跟我说，她有一张工行的卡，已经开了好多年了，卡里也有点钱。平时基本不用，结果突然想用的时候，发现卡被锁了。她拿着身份证和银行卡去工行解锁，结果没多久又收到短信说卡状态异常，又被锁了。她也不清楚到底是什么原因。第一次解锁时，银行解释说是因为“银行卡太久没有流水记录了”。还有个朋友收到短信才知道自己的工行卡被冻结了，短信说银行卡不能对外转账。她去银行办理解锁时，发现队伍排得老长，有二三十人。她还说：“最近确实有很多人去解锁银行卡，而且解锁手续特别麻烦，需要像刚办理新银行卡一样的相关手续，比如社保卡、身份证、居住地址、工作证明等，都需要很详细的证明。办理所有解锁程序时，还需要用手机扫码、截屏，还要用APP查询电话号码的在网时间。” 另外，有些朋友反映，工行卡被冻结后，有些人没有固定工作，跑了几次银行都解不了。记者就此事求证了工商银行网点，工作人员解释说：“用户尽量提供在这边工作、生活的资料证明，银行只要审核到账户确实没什么问题就会解锁。如果没有固定工作，可以去做居住登记，或者提供水电、煤气这些缴费单据，主要是为了核查账户身份的真实性。” 需要注意的是，有些人虽然工行卡已经解锁，但这张银行卡已经降级成了二类卡，每天交易限额为5000元。银行工作人员特别交代，最好不要超出每天的限额，不然银行会怀疑是不是卡里的钱被人盗用，就会再次冻结。据工商银行客服表示，这是为了配合公安机关实行“断卡”行动，保护用户的账户安全，对银行的账户做了部分功能的限制。有一些账户可能会因为限制无法正常支出，需要本人带身份证和银行卡到柜台进行人工办理，银行卡恢复正常之后方可使用。有些用户解锁银行卡后，需要降为二类账户才能使用。不过，如果平时资金交易数额比较大，又能提供转账依据，银行在确认了交易的真实性后，就会恢复银行卡原先正常的使用。相对而言，一类账户功能比较齐全，拥有存款、购买理财产品、支取现金、转账、消费以及缴费支付等功能，而二类账户则有一些限制，其中就包括交易限额。对于银行卡解锁后是否还会再次冻结，工行客服表示：“只要按照规范流程使用银行卡，这边是不会限制的”。希望这些信息能帮到大家，遇到银行卡异常的情况不要慌，按照银行的要求提供相关资料，一般都能解决问题。希望大家都能顺利使用自己的银行卡！💳

欧易U商涉诈，8000元扣400万？ 🔍 最近有一个交易USDT的案件引起了广泛关注，涉案金额高达8000元，结果被扣押了400万元。家属向我们咨询，他们是在欧易平台缴纳了保证金，从事U商业务，通过OTC搬砖，低价买入USDT，然后高价卖出，每个USDT根据市场行情赚取2-8分钱的差价。然而，由于收到了一笔涉诈资金8000元，导致公司十几个员工被抓，被逮捕的逮捕，取保的取保，公司被扣了400万元。罪名目前是涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。 🤔 值得注意的是，目前，OTC商家在欧易上交易USDT收到赃款，如果被定罪，通常会被认定为帮助信息网络犯罪活动罪。但是，是否主观明知，入罪的关键在于客观证据。我们之前也发布了关于欧易搬砖的法律科普视频，一共有三期。简单来说，OTC搬砖的行为本身并不构成犯罪，国内有玩家进行入金和出金操作。OTC商家就是为这些人服务的，其中一些诈骗犯和网赌赌客，收到他们的资金后，银行卡会被冻结，然后就会看你是否主观上明知这些资金。 📜 在实务中，通常会采取推定的规则。例如，你们在聊天中是否知道交易虚拟货币会收到赃款，之前银行卡是否被冻结过，有没有大量使用他人银行卡进行交易等等。这些都会被用来推定你是否明知。此外，交易中有没有审核对方的流水，主动避免收到赃款的措施，有没有录视频等等。 💰 还有一点值得关注的是，涉案金额只有8000元，为什么会被扣押400万元。在虚拟货币的案件中，一旦认定你的交易行为是犯罪行为，所有的流水都会被算作支付结算流水，你所有的获利都会被没收。因此，在办理虚拟货币案件时，需要还原交易事实，查看是否有异常行为，是否尽到了与你能力匹配的审核义务。

银行卡冻结？警惕卷入诈骗！最近真是倒霉透了，我的银行卡突然被冻结了，完全不知道发生了什么。后来才发现，原来自己竟然在不知情的情况下被卷入了网络诈骗，还接收了其他受害者的资金。结果，当有人报案后，我莫名其妙地成了嫌疑人。没过多久，我的账户就被冻结了。有人告诉我，我可能涉嫌帮助犯罪和掩盖犯罪（天啊，我也是受害者啊！）。我联系了银行，银行告诉我，是异地警方冻结了我的账户。我打了好几次电话过去，但一直被推来推去，没人愿意解决问题。于是，我找了个懂行的人帮忙，他告诉我，警方会把我的涉诈信息上传到银行系统，其他银行也会对我进行限制（也就是说，我名下的所有银行卡都可能被封）。这让我非常着急。之后，我四处找人帮忙解决问题，还咨询了律师（特别说明一下，我不是在推销律师服务，从一开始我就说了）。后来，律师陪我一起去了异地警方那里，提交了银行流水，解释了我的情况并做了笔录。该退赔的退赔，该划扣的划扣。这次有律师陪同，才没有被推来推去。最后，警方给我开了一份声明，告诉我拿着这个去开户行的反诈中心，他们会帮我处理。我去了，前后花了一个多星期，终于收到通知说我的卡解冻了。这次经历让我深刻意识到，遇到类似问题时，及时寻求专业帮助是多么重要。希望我的经历能给大家提个醒，避免类似的麻烦。#银行卡

解冻银行卡无材料方法我的账户被冻结后我虽然没有遇到过这种情况，但是我在第一时间固定了证据和材料，然后先去了柜台核实冻结情况，再去的当地叔叔那里备案，备案后叔叔让我不要主动联系异地叔叔，让我拿材料给他们由他们帮我提交，然后我整理好材料后交给叔叔现在就是等通知了，我也问过叔叔没有材料怎么办，给我办理的叔叔说那就提交流水这些简单的材料过去就行，剩下的他们去沟通#银行卡被冻结

银行卡被冻结？一步步教你如何解封！早上醒来，发现银行卡被封了，真是吓了一跳！赶紧上网查原因，结果发现可能是因为小额交易太多、快进快出、有司法关联，甚至可能五年不能线上支付。心里那个慌啊[失望R] 1️⃣ 立刻打电话给人工客服询问，结果被告知是异地公安冻结，让我等三天。三天？这三天简直度日如年[石化R] 2️⃣ 三天后，银行卡还是被冻，于是赶紧去柜台。柜台让我打96110查询，结果没问题。柜台那态度，感觉我就是干了什么坏事一样，让我注销取钱[哭惹R]，还让我直接去公安查原因。 3️⃣ 隔天我去了开卡网点，找负责人查原因，结果发现是司法联网封禁！负责人虽然态度不错，但解释了半天也不解决问题。明明什么都没干，凭什么封我的卡！ 4️⃣ 负责人还算有耐心，打电话一一查流水解释原因。结果发现双11那天深夜我用银行卡网购，3天后解封当天夜间又收到订单退款到银行卡，结果又被封了。真是欲哭无泪[绝望R] 5️⃣ 为了证明我的清白，我提供了购物订单时间截图、工作记录、流水说明等。苦等一周后，终于能绑定卡了，但只能收不能付。现在完全解冻了，但心里还是没底，不知道还会不会再被封。那两周真是心力交瘁啊！大家以后夜间网购千万别用银行卡支付了😇 #银行卡被冻结 #网购踩雷 #卡被冻结 #解封银行卡 #银行卡

银行卡被冻结？一文教你如何解冻！最近有不少朋友问我，银行卡突然被冻结了怎么办？其实，这背后往往是因为你的卡涉案了，收到了一级涉案的赃款。具体来说，可能是因为跑分、洗钱、卖卡、贷款刷流水、刷单被骗等等原因。还有一些人是因为网赌、买卖虚拟货币不慎收到的赃款。一旦你的卡被一级涉案，情况就比较严重了。通常，公安会在一个星期左右把你的个人信息列入涉案黑名单，然后各大银行会纷纷对你的账户进行限制，比如不收不付、只收不付、限制非柜面交易等等。那么，遇到这种情况，我们应该怎么办呢？首先，你需要配合异地冻卡公安调查，退赃，确认没有明显的违法犯罪行为。如果确实没有违法犯罪行为，或者虽然类似行为，但你是完全不知情的受害者，可以开具无涉案证明或者解冻文书材料。接下来，你需要拿上这些材料，整理好一系列能证明自己清白的证据，附上一份详细的自述。这个过程可能比较漫长，快则个把月，慢则大半年。当然，通过合法途径提升办事效率也是可以的。最后，你还需要去反诈中心申诉。申诉的过程中，材料的整理是关键，建议找专业人士帮忙。总之，遇到银行卡被冻结的情况，千万不要慌张，按照上述步骤一步步来，相信问题总能得到解决。希望这篇文章能帮到你！