包装做银行流水_注销银行卡可以清除流水吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：12小时前

包装做银行流水

“黑”吃“黑”！犯罪分子也吃上“哑巴亏”了？男子急需用钱，决定申请网络贷款。客服却称贷款需要银行流水，并为男子包装了流水。包装流水资金到账后，男子收到了反诈提醒，于是将钱转到了自己账户内用于日常消费。大学毕业后，赵旭（化名）开始创业做生意。刚开始做的游刃有余，甚至赚了不少钱。可最近几年，大环境不好，他的生意也受到了影响。由于公司资金链突然断裂，赵旭手上的资金不足，无法供给。但他又急需用钱，无奈之下，他决定申请网络贷款。赵旭在手机上咨询了网贷的流程，客服告诉他需要银行流水才能贷款。 “这怎么办？我的银行卡上没有流水信息。”赵旭有些着急地说道。 “不用担心先生，我们可以为您包装流水。由我们这边将钱汇到您的银行卡中，您再将钱转到其他指定账户，这样就可以了。”网贷客服表示。一听有解决办法，赵旭也就不再着急，欣然接受了。过了一会儿，当包装流水的资金到账后，赵旭却突然收到了反诈提醒，银行卡也被暂停了支付功能。这一系列的事情，瞬间引起了赵旭的警觉。他认为所谓的网贷客服很可能就是电信诈骗分子，正在利用自己进行洗钱。想通这一点，赵旭却突然“灵光一闪”。他没有选择报警，而是做出了一个大胆的行为。看着收到的2500元包装流水资金，赵旭想到：“既然网络贷款客服可能是电诈分子，那么他们一定不敢报警。我收下这些钱，他们也只能吃个‘哑巴亏’！”接着，他就将2500元转到了自己的支付账户内，用于日常消费。发现这个“漏洞”后，赵旭像是找到了“新商机”。他在网络平台以办理贷款为名，获取了客服的信任，骗取了对方的包装流水资金。当对方将7600元包装流水资金转入他的账户后，赵旭立马将客服拉黑。一个月后，赵旭故技重施，再次骗取另一名网贷客服5200元。原本他想接着转账到自己账户，可不料因银行卡临时冻结，他只能前往银行取现。殊不知，这个时候警方早已根据反诈中心的线索提示，盯上了赵旭。他们一直跟踪赵旭，确认他的行程轨迹。在赵旭到银行取现后，依法将其抓获。最终法院审理判定：以诈骗罪判处赵旭有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金五千元。扣押在公安机关的现金15300元，依法返还两名受害人7600元、5200元。剩余的2500元依法予以没收，上缴国库。你如何看待赵旭的行为？说一下你的观点吧。（来源：光明网）

🚨小心电诈陷阱！老同学的真实经历分享🚨 🌿清明节前，一个自称某行客户经理的人突然打来电话，询问是否有贷款需求。由于手上资金紧张，我询问了贷款的具体情况。对方声称是该行的新品，只需提供3个月银行流水，即可获得下月流水的80%。我录屏了近三个月的银行流水并发给他们。 📞第二天，他们打电话告知我的流水不符合要求，因为都是个人名下的第三方支付，没有实质的进出项。我表示不做了。 📅两天后，他们再次联系我，表示有专门帮客户包装流水的部门，并询问是否需要帮忙包装，承诺下款后收取1个点的服务费。考虑到贷款金额不大，我答应了。 🏦第二天，他们的工作人员联系我，告知他们帮我包装的是承包工程的小包工头。他们向我的银行账户分三次打进了11万块钱，并提供二十多个银行卡帐号和需要转账的金额。我按照他们的要求一个一个分别转账，操作了大概十个人左右。 🚫此时，我的银行卡被限制交易。我按照他们的要求到银行解封，被告知是广西和河南那边的刑侦大队司法冻结。我联系河南警方，才知道涉嫌电诈，转到我账户上的钱是脏款。 👮‍♂️清明节后，我去当地派出所说明了情况，并提供了相关证据。警方做了详细的笔录，告知我可能涉嫌帮信罪，让我先回去，等待通知。 💳此后几天，我名下的几张银行卡、微信和支X宝全部被冻结，给我的生活造成了极大的不便，信用卡网贷逾期也无法及时归还。 📢希望大家从我的经历中吸取教训，不要轻信类似的电话，避免陷入电诈陷阱！

贷款新骗局，小心这些套路！最近市面上出现了一些新的贷款骗局，大家一定要小心上当受骗！这些骗子通常会通过网络渠道联系你，声称只要没有逾期、征信还行、工资稳定且有工作合同，就可以帮你处理贷款。特别是年底，放款任务大，所以比较容易操作。不过，前提是你需要提供一些银行卡的相关资料。他们会告诉你，你的条件基本符合，只是流水不够。这个时候，他们不需要你提供银行卡和手机卡的原件，而是会联系你所在地的银行外包工作人员，因为年底有些工作人员会出来赚外快。他们会告诉你，名额需要提前预约，但预约了也不一定能有名额。然后他们会说需要空一两天时间重新预约，预约时间一般在下班后，让你等很久，显得他们工作很忙。到了之后，他们的聊天会非常专业，像银行真正的工作人员一样。接着，他们会给你看一个所谓的银行内部系统，告诉你给你刷流水的就是这个内部系统，使用的是银行公款。然后他们会给你看合同和做流水包装保密协议，协议上说银行工作人员利用银行系统给你刷流水，如果你泄密了，他们丢工作，你也承担连带赔偿责任。这个时候，很多人都会相信，但这就是陷阱的开始。这些协议和系统都是可以伪造的。如果你相信了，就会在不知情的情况下被骗跑分，自己也会触犯法律。在这个过程中，他们还会说没有吃饭，拉你一起吃饭，吃完后让你用弄流水的银行卡去付钱，说里面有余额。一定不要付，不然就会导致获利。虽然你是不知情的，但以后在借贷的时候一定要注意各种套路，谨防上当受骗。凡是涉及到刷流水、做包装的一定不要相信。如果不小心落入圈套了，一定要提前到当地派出所报案！

黑户贷款真的没戏？我来给你支几招！最近有不少朋友问我，征信黑了是不是就彻底没希望了？其实不然！今天我就来分享一个亲身经历的故事，希望能给大家一些信心。故事主角：小李，90后。之前因为创业失败，信用卡和网贷都逾期了，征信报告上“连三累六”，妥妥的黑户。贷款需求：小李想贷款10万块钱，用来开个小店。难点：征信太差，银行和正规金融机构基本秒拒。解决方案：找对贷款机构：不是所有机构都看征信，有些机构更看重抵押物和还款能力。我帮小李找到了一家专门做抵押贷款的机构，虽然利息比银行高一点，但门槛低，下款快。提供抵押物：小李名下有一辆开了两年的车，评估后可以贷到8万。准备充足材料：除了常规的身份证、银行卡等，我还帮小李准备了收入证明、银行流水等，证明他有稳定的还款能力。包装贷款用途：贷款用途也很重要，不能说是用来还债的。我们帮小李包装成开店创业，并提供了一份简单的商业计划书。最终结果：成功下款8万，虽然额度没有达到预期，但也解决了小李的燃眉之急。总结：黑户贷款并非不可能，关键是要找对方法！但也要提醒大家，黑户贷款利息高、风险大，一定要谨慎选择贷款机构，避免陷入更深的债务危机。温馨提示：贷款需谨慎，量力而行，避免过度负债。选择正规机构，远离高利贷和非法贷款。保持良好的信用记录，未来才能更轻松地获得贷款。希望这些经验能帮到大家，黑户贷款并非绝路，关键是要找到适合自己的方法。

贷款“刷流水”陷阱多，警惕上当受骗！家人们，如果你打算贷款或者申请网贷，银行或网贷平台却告诉你信用不够，需要足够的流水才行，而你一时半会儿又凑不出符合要求的流水，这时候要是有人冒出来说能帮你搞定，你是不是一下就觉得有救了？先别急着高兴，这大概率是个大坑！得提醒大家，那些号称通过“包装流水”“刷流水”就能帮你提升信用去办贷款的，很可能是一种新型骗局，专门诱骗大家参与“跑分”。现在网络贷款越来越普遍，有些犯罪分子就盯上了那些急需贷款的人。他们会打着帮你办理贷款或者信用卡，需要包装银行流水的幌子，找你要银行卡、手机卡、U盾这些东西，然后拿去干违法犯罪的勾当。你心心念念想要的流水，实际上成了网络诈骗团伙转移赃款的工具。不知不觉中，你就被利用了，帮他们把诈骗来的钱转移走了。所以啊，千万千万别轻信陌生人说帮你“刷流水”这事儿，别一不小心掉进陷阱，惹上大麻烦！#骗子无处不在谨防上当受骗

💸贷款刷流水，竟然涉嫌犯罪？ 😱你听说过吗？有人因为缺钱想贷款，却因为名下无资产和不良征信而无法通过正规渠道。于是，他们在网上看到一条不要求资质和征信的贷款信息，还帮忙刷流水做包装。🤔他们信以为真，觉得反正不用花钱，就配合不法分子刷了银行流水，结果帮不法分子转移了数万元的诈骗款。 🕵️‍♂️办案单位侦查此案后，发现诈骗款流经了当事人的银行账户，于是以涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪的罪名对当事人进行了刑事拘留。家属委托律师了解情况后，觉得当事人很冤枉，因为他们在里面觉得很冤枉，聊天记录也能证明他们没有故意犯罪的动机。 📜律师表示，虽然当事人没有主观犯罪动机，但他们的行为确实构成了犯罪，因为确实帮助了犯罪分子转移了部分账款。银行卡在任何时候都不能借给他人使用，只能本人使用，这个相关义务在办理银行的时候，工作人员都会告知。 😔所以，碰到这类案件的人确实觉得很冤枉，但办案机关依法办案也是合理合法的。大家一定要警惕，不要轻易相信不明来源的贷款信息，避免陷入类似的法律纠纷。

买房前必看！避免踩坑的四大建议 2021年开始，地产行业的低迷大家应该都能感受到。疫情让很多人变穷，地产的降维打击更是让人没了工作。今天作为地产乙方，我分享一些自己的感悟，希望能帮大家买房时更清醒理智！（仅代表个人观点，不上升任何层面） 🌈 别做流水买房时需要近半年来的银行流水，这个是大家都知道的。银行要求流水资产是还房贷的2-2.5倍，是为了确保你有能力还款。但实际上，流水是可以包装的（大家都懂）。所以，如果你为了买房做流水，就要想想未来30年你的工作是否足够稳定，不会有任何动荡来维持这个假象。理智一点，承认自己的负债能力，可以选择买小一点的房子，或者等有能力后再换房。 🌈 别买期房有条件的情况下，尽量别买期房。现在随便打开百度，各种烂尾房、延长交房的比比皆是。不要只看开发商大不大，应该查询它的负债情况、踩了多少红线、有多少正在开发的楼盘等实际数据。烂尾后维权，律师可能会说开发商没钱，直接宣布破产，那你能怎么办？ 🌈 别断供千万不要断供！很多人因为疫情没了工作，无力偿还过高的房贷而断供，最终沦为法拍。要知道，如果你的房子被法拍了，你可能一分钱都收不到，还可能亏损几十万。所以，当你觉得无力偿还房贷时，忍痛打折卖房都比断供来得好太多。 🌈 别囤房不要为了所谓的孩子学区房、自己的尊严去买房，而且一买还买2套甚至更多。有一套刚需后，多余的钱可以拿来做不同的理财投资（虽然现在利率很低，但至少可以随时体现）。当你年龄越大，花费也会越大。30年的房贷不会保证你永远身体健康，甚至会提前生病，那这个时候存款重要还是房子重要？（现在的房子真的很难卖）以上4点是我最近感悟最深的，如果有其他意见或者补充的欢迎在评论区探讨哈~

贷款陷阱大揭秘！小白也能轻松避坑 🚨 贷款陷阱大揭秘！小白也能轻松避坑 🚫 陷阱1：虚假“零门槛”贷款 🔔 警惕：“无需征信”“当天放款”？这些都是骗局！ 🔍 应对：正规贷款都需要查征信，放款前收费的100%是诈骗！ 🚫 陷阱2：隐藏费用“滚雪球” 🔔 警惕：手续费、服务费、保证金…加起来比本金还高！ 🔍 应对：签约前要求对方明确写出《费用清单》，拒绝任何模糊收费！ 🚫 陷阱3：伪造“银行流水”陷阱 🔔 警惕：“帮你包装流水”？可能是盗刷银行卡！ 🔍 应对：流水只能通过工资、经营账户真实积累，绝不轻信代刷服务！ 🚫 陷阱4：冒充“官方客服”钓鱼 🔔 警惕：冒充银行/平台客服索要验证码？直接挂断！ 🔍 应对：官方客服绝不会索要密码、验证码，遇到可疑电话立即拨打官方号码核实！ 🚫 陷阱5：过度依赖“黑户贷款” 🔔 警惕：承诺“黑户秒批”？可能是高利贷或套路贷！ 🔍 应对：远离任何需要“刷脸”“抵押无关物品”的贷款，保护个人信息！ 🚫 陷阱6：砍头息陷阱 🔔 警惕：借款1万只到账8千？利息滚进本金越还越多！ 🔍 应对：计算实际年化利率（APR），超过36%的直接报警！ 🚫 陷阱7：虚假“债务重组” 🔔 警惕：以“降低利息”为由诱导二次借贷？可能是连环骗局！ 🔍 应对：已陷入债务危机时，优先联系银行协商，而非轻信第三方机构！ 🚫 陷阱8：利用“紧急用钱”心理 🔔 警惕：疫情期间“应急贷”？小心签了阴阳合同！ 🔍 应对：签署合同前逐条审阅，拒绝任何空白条款或口头承诺！ 🚫 陷阱9：信息被盗用 🔔 警惕：填写虚假资料导致征信受损？得不偿失！ 🔍 应对：贷款必须本人亲自办理，拒绝任何“替你操作”的诱惑！ 🚫 陷阱10：以贷养贷恶性循环 🔔 警惕：用新贷还旧贷？最终窟窿越来越大！ 🔍 应对：理性评估还款能力，贷款前做好财务规划！ 📌 行动指南 1️⃣ 选择正规机构：银行、持牌消费金融公司优先！ 2️⃣ 签约前录音：留存对方承诺的证据！ 3️⃣ 保留所有凭证：合同、转账记录、聊天记录务必保存！ 4️⃣ 遇到诈骗立即报警：别因损失小而犹豫！

📝简历注水真相大揭秘！ 😮你是否在简历上“注水”了？其实，很多同学都在这么做，只是程度不同而已。今天，我们一起来揭开注水背后的秘密，看看哪些地方最容易“注水”。 🔍首先，我们要了解公司在背调时会重点查看哪些内容。这些包括：学位学历、离职证明、身份证、银行流水、工作经历、社保记录等。其中，有些内容是难以篡改的，比如学历和银行流水。 💼其次，注水行为最常出现在工作经历的描述上。比如：虚构工作公司：很多培训公司包装出来的简历大多是虚构的公司，一查社保记录就露馅了。合并在岗时间：为了减少空档期，有些同学会把多个公司的经历合并成一个。夸大个人绩效：将同事的工作说成自己的，过度夸大个人贡献。虚构项目经验：将同事的项目说成自己的，夸大项目规模和效果。夸大工作职级：将初级说成高级，非管理岗说成管理岗。虚构收入：通过银行流水查看工资收入，虚构各种报销、补贴、现金奖励等。 🤔同学们，注水虽然能让你在简历上看起来更光鲜，但诚信才是职业发展的基石。希望大家在求职过程中保持真实、诚信的态度，这样才能走得更远。 🎉最后，祝大家在2024年找到心仪的工作，实现职业梦想！

别做贷款买豪车的职业背债人！最近出现了一种新型的职业背债人，他们通过贷款购买豪车来赚取利益。这些职业背债人通常是由一些“很有实力”的老板找到的，他们寻找那些征信记录良好的“白户”，承诺可以轻松赚钱。这些白户，也就是老板找来的职业背债人，通常没有正式工作和稳定的收入。然而，老板会伪造他们的工作证明、收入银行流水以及应答话术，将这些白户包装成有实力的买家。老板会让这些白户以他们的名义购买豪车，并向银行或金融公司申请车辆贷款。老板会垫付购车的首付款。一旦车贷下来后，老板会自己去车行提车，并将车辆卖掉。老板拿到卖车的钱后，会给白户分个两三万，然后帮白户偿还一两期贷款后就断供。通过这种方式，老板可以组织十几名白户，从而获利两三百万。然而，骗贷行为最终会被银行发现，并向公安报案。如果老板组织白户向银行骗贷超过一百万，刑期将在五年以上。最惨的是那些白户，他们仅仅获利几万元，却要背上几十万的贷款，甚至可能因为贷款诈骗罪被判刑两年左右。所以，千万不要相信天上会掉馅饼，轻松挣钱的背后往往是失去自由和沉重的经济负担。