金融防身术丨好心帮助同学转账 险成诈骗分子“帮凶”

听说学生最容易被骗

什么

我一个学生

穷的叮当响怎么会被骗

但是

骗子的套路防不胜防

骗子的花招更新迭代

无论你是钱包空空荡荡

还是你谨慎万分、小心翼翼

骗子都能找到你最薄弱的地方

让你猝不及防坠入陷阱

所以

各位同学们一定要提高警惕

谨防落入诈骗陷阱

1、典型案例

吴某受同学所托，希望能用其银行卡向某对公账户转账100万元，吴某因同学关系，并未生疑遂答应其要求。

吴某在收到跨行电子汇入80万元和李某转入的20万元后，前往某银行支行办理跨行转账汇款业务，金额100万元。工作人员核查客户身份为兰州某大学大四学生，工作人员按要求向其询问转账用途。

询问转账用途时吴某一脸茫然、闪烁其词，随即走出营业网点拨打电话。挂断电话后，吴某返回网点告知转账用途为“购物卡”。这一系列异常行为引起工作人员警觉，于是借“授权”呼叫营运主管并汇报该笔可疑转账汇款具体情况，建议暂不受理该笔业务。

银行工作人员分析判断这是一起典型的出借账户转移大额涉案资金案件，于是以“超过跨行转账时间”为由，建议吴某次日再来网点办理。吴某离开后，营运主管立即拨打96110报警，同时对吴某账户进行临时管控。5分钟后民警赶到网点，初步判断收款账户为疑似涉诈账户，并根据网点留存电话联系吴某了解情况。

次日，吴某再次到支行网点办理转账汇款，营运主管第一时间通知民警并按照指示对资金做出原路返还处理。民警到达网点后明确告知吴某出租出借买卖账户是违法犯罪行为，对其行为进行了严厉批评教育。根据吴某提供的线索，公安机关对该案件开展进一步侦办。

转账回单转账凭证转账汇款单等等

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2、学生日常防骗指南

防骗指南

1.保护好个人证件和银行账户

切勿出租、出售、出借个人身份证、银行账户、支付账户，谨防成为犯罪分子“帮凶”。

2.警惕网络贷款

不要相信任何非正规渠道贷款，特别是一些号称无抵押、不查征信、额度高，专为学生群体定制的贷款。

3.警惕助学金诈骗

冒充民政等单位工作人员，向学生家长打电话、发短信，谎称可以领取助学金，要其提供银行账号。

4.警惕QQ假冒好友

利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，随后便冒充账号主人对好友进行钱财诈骗。

5.当心虚假“银行短信”

“银行短信”可能被伪基站伪造，收到类似“XX95588”、“XX95533”等号码发来的短信，务必与银行官方电话核实。

6.防范刷单兼职诈骗

骗子冒充客服，通过社交软件发布兼职刷单信息，以“零投入无风险”、“日清日结”等方式引诱有兼职想法的学生。建立信任后，不法分子将要求进行大额资金投入，再以系统故障等理由拒绝返还本金和佣金。