温州银行：45天追踪拦截电信诈骗 5次拒绝受理止损200万资金

近日，温州银行成功拦截一起电信诈骗，为客户止损200万元。2024年7月31日，一面锦旗被送到温州银行黄龙支行，在这面锦旗的背后是银行员工与不法分子之间长达45天的“拉锯战”。

时间拨回端午节前，邱先生在支行参与财富微沙龙活动时，偶然间对银行员工说起一句：“你们银行理财可不如我朋友推荐的产品！”这一句吐槽揭开了银行与骗子之间的极限拉扯。

据邱先生所说，他的好友推荐他一款“恒昌投资（音译）”的产品，年化收益率高达9.8%，每季度返还投资红利，为了加深邱先生的信任度，这位好友还带着邱先生参观了投资公司，听取了投资项目讲座，参与企业客户旅游活动，与其他投资者们一同聚餐，一套组合拳下来让邱先生对他们深信不疑。根据邱先生的描述，银行员工立即捕捉到话语中的关键信息，意识到邱先生很可能落入了投资诈骗陷阱，于是银行员工一边向邱先生讲解周边小区发生的投资诈骗案例，一边向其普及常见的金融诈骗手法，邱先生表示自己不会轻易上当受骗。

待到7月初，邱先生突然来到银行网点咨询银行网银转账额度，要求到期后立即赎回转而进行投资。银行员工意识到邱先生可能被诈骗分子“洗脑”，于是旁敲侧击引导邱先生说出投资用途，邱先生出示了投资公司的宣传内容，银行员工直接现场为邱先生查询该公司工商信息与收款人信息，发现公司有上百个涉诉信息，且公司不具备投资理财的资质。种种公开信息与邱先生掌握的大不一样，邱先生放弃了投资的念头离开了银行。

不料两周后，邱先生又来到了银行网点，再次咨询自己的理财资金到期时间，鉴于邱先生先前的种种迹象，银行员工怀疑诈骗分子在这两周内又对邱先生进行了全方位的诈骗。而这次，银行员工当着邱先生的面再次查询投资公司所谓“法人”的信息，发现查无此人。邱先生情绪松动离开网点，但两日后再度折返，这次，他态度坚定要求取出所有资金用于投资，而这次银行员工也态度坚决，明确向邱先生表示他的“投资”极大可能是高额回报投资诈骗，如果邱先生再要求转出，将通知其家人与公安。邱先生离开网点但仍不放弃，隔日来到银行网点时却换来一套说辞，要求将理财到期资金转出至其他银行购买存款产品，并一再向银行员工表示自己不会去投资。银行员工不放心，向邱先生索要他行业务员的联系方式，邱先生无法提供，离开网点。

7月23日，邱先生来到网点要求将资金转至他行。银行员工详细了解他的资金用途，并一再旁敲侧击询问邱先生是否与诈骗分子有联系，发现邱先生执意要将资金转至投资公司业务员账户，银行一面稳住邱先生，一面报警通知片区民警。在警察与银行员工的一再劝阻下，邱先生却不放弃投资的意愿，民警联系上邱先生的家人，一起进行劝阻，银行遂机对邱先生的账户进行了保护性止付，防止邱先生一时脑热操作转账。

“200万元是我的养老钱！要不是你们一直劝我，我真的把钱转过去了。”几日后，邱先生与其家人一起致电网点，对银行员工锲而不舍的劝阻表示感谢。

“从端午节开始我就关注这个客户了，他每次来网点我都会侧面了解他和这个‘投资公司’的聊天情况，我们支行为了防止他被骗，每次他离开网点我们都会全员通报一次和他的沟通情况，当他表示自己有投资意愿的时候，我们就及时配合去‘浇灭’他的念头。”黄龙支行财富经理表示。

锦旗是一份荣誉也是一份信任。温州银行始终坚持“以客户为中心”的发展理念，严守风险底线，确保银行客户交易与资金安全，守好人民群众的“钱袋子”。（戚诗偲）

本文转自：温州新闻网 66wz.com